Spis treści:
Wstęp......4
I. Pojęcie i rodzaje rachunku bankowego......6
1.1. Podstawowe pojęcia prawne związane z rachunkami bankowymi......6
1.1.1. Rachunek bankowy......6
1.1.2. Umowa rachunku bankowego......8
1.1.3. Rodzaje rachunków bankowych......9
1.1.4. Podmioty otwierające rachunki bankowe......11
1.2. Obowiązki i odpowiedzialność banku komercyjnego z tytułu prowadzania rachunków bankowych......12
1.3. Depozyty w gospodarce banku............15
1.3.1. Rola depozytu w finansach banku......15
1.3.2. Zasady naliczania oprocentowania od depozytów......16
1.3.3. Koszt utrzymania depozytów w banku komercyjnym......18
1.4. System gwarantowania depozytów......19
II. Rachunki bankowe Banku PeKaO S.A.......22
2.1. Charakterystyka Banku PeKaO S.A.......22
2.2. Rachunki bieżące klientów korporacyjnych......24
2.2.1. Rachunki w złotych......25
2.2.2. Rachunki w walutach wymienialnych......26
2.2.3. Rachunki skonsolidowane......27
2.3. Rachunki lokat klientów korporacyjnych prowadzone na zasadach indywidualnych......27
2.3.1. Rachunki w złotych......27
2.3.2. Rachunki w walutach wymienialnych......28
2.4. Rachunki lokat „overnight”......30
2.5. Rachunki „CALL”......31
2.6. Rachunki terminowe klientów indywidualnych......32
2.7. Rachunki bieżące klientów indywidualnych......33
2.8. Nowoczesne formy obsługi rachunków bankowych......37
2.8.1. Office banking......37
2.8.2. Oddział elektroniczny......38
2.8.3. Informacja telefoniczna Teleserwis Business......39
2.8.4. Obsługa listy płac pracowników firm......39
III. Bankowe rozliczenia pieniężne w obrocie krajowym Banku PeKaO S.A.......40
3.1. Formy rozliczeń bezgotówkowych......41
3.1.1. Polecenie przelewu......41
3.1.2. Polecenie zapłaty......43
3.1.3. Czek rozrachunkowy......44
3.1.4. Karty płatnicze......45
3.1.5. Rozliczenia planowe......49
3.1.6. Rozliczenia saldami......50
3.2. Formy rozliczeń gotówkowych......50
3.2.1. Czek gotówkowy......51
3.2.2. Wpłata i wypłata gotówki......51
3.3. Rozrachunki międzybankowe......52
3.4. Formy i tryb przeprowadzania rozliczeń pieniężnych......54
Zakończenie......58
Bibliografia......59
Celem pracy jest zebranie i zaprezentowanie informacji dotyczących funkcjonowania rachunków bankowych w bankach polskich. Problem przedstawiono na przykładzie Banku Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna w Radomiu. Przy zbieraniu informacji opierano się na literaturze fachowej, prospekcie emisyjnym banku, zasobach Internetu oraz prawa bankowego.
Możliwość zakupu wybranych części prac